投資信託にはリスクがあります。購入時期や投資対象を分散することでリスクの抑制を図りますが、実際のリスクをあらかじめ把握することで、対策をたてることにもつながります。 投資信託を買い付けするときに見る「交付目論見書」にはそ…

初心者の方が「投資は怖い」という不安を感じる理由は、大きな損を抱えるのではないか、仕組みが複雑でわかりにくい、という点ではないでしょうか。 つみたてNISAでは初心者向けの商品が数多くラインナップされる見込みです。中でも…

投資信託にはインデックスファンド、アセットアロケーション、ポートフォリオといった専門用語が出てきます。初心者にはハードルが高く感じる言葉ですよね。 「資産設計はポートフォリオで考える 投資信託35の法則」では、とある会社…

投資信託の基本を学ぶときに、アセットクラスという言葉が出てきます。なんだか難しそうな言葉ですね。そこで、ここではアセットクラスとは何か？について説明していきます。 投資信託で資産運用するときに、自分にとってベストな投資信…

投資の基本は分散投資です。「卵はひとつのカゴに盛るな」という有名な格言があります。 投資で資産価値が大幅に下がることと、卵が割れることをかけた言葉ですが、これが分散投資を理解するうえで、大変参考になります。 相場の格言「…

つみたてNISAの対象商品には、投資信託とETFがあります。ETFというのは聞きなれない言葉なので、なんとなく敬遠してしまう方も多いのではないでしょうか。今回はこのETFについて、投資信託との違いをわかりやすく説明してい…

投資信託を始めることを決めたものの、では具体的にどうすればいいか？と悩む方も多いと思います。この本では、最初に銀行や証券会社を選ぶのではなく、投資情報サイトでファンドを選び、それを扱っているネット金融機関に口座開設する、…

つみたてNISAでは、金融庁が長期の運用に不向きとの見解をしめしたため、毎月分配型の投資信託が対象外となっています。 理由としては、分配金を受け取らずに運用したほうが、運用で得られた利益がさらに運用されることで、複利効果…

つみたてNISAでファンドを選ぶときは、株式型をどれくらいの割合で組み入れるか？が一つのポイントになります。株式とは、企業がお金を調達するときに発行する証券のことで、企業が成長して利益が上がれば株価も値上がりします。反対…

投資信託は失敗から学ぶことも多いのですが、できれば事前に失敗例を疑似体験してから投資にのぞみたいところです。 はじめての積立て投資1年生／竹内弘樹（著）では、「30歳の会社員西村さん（仮名）は、銀行の窓口で勧められるまま…