投資信託にはインデックスファンド、アセットアロケーション、ポートフォリオといった専門用語が出てきます。初心者にはハードルが高く感じる言葉ですよね。 「資産設計はポートフォリオで考える 投資信託35の法則」では、とある会社…

ネット証券大手の中でも取引手数料が安いマネックス証券ですが、他社に比べてスマホツールが使いやすいのも大きな特徴です。また、投資信託の保有でマネックスポイントがたまるので、保有残高が増えた分メリットがでます。なお、2018…

投資信託の基本を学ぶときに、アセットクラスという言葉が出てきます。なんだか難しそうな言葉ですね。そこで、ここではアセットクラスとは何か？について説明していきます。 投資信託で資産運用するときに、自分にとってベストな投資信…

つみたてNISAの対象商品には、投資信託とETFがあります。ETFというのは聞きなれない言葉なので、なんとなく敬遠してしまう方も多いのではないでしょうか。今回はこのETFについて、投資信託との違いをわかりやすく説明してい…

つみたてNISAでは、金融庁が長期の運用に不向きとの見解をしめしたため、毎月分配型の投資信託が対象外となっています。 理由としては、分配金を受け取らずに運用したほうが、運用で得られた利益がさらに運用されることで、複利効果…

投資信託は失敗から学ぶことも多いのですが、できれば事前に失敗例を疑似体験してから投資にのぞみたいところです。 はじめての積立て投資1年生／竹内弘樹（著）では、「30歳の会社員西村さん（仮名）は、銀行の窓口で勧められるまま…

2018年からいよいよ「つみたてNISA」が始まります。口座開設は2017年10月から可能で、非課税運用できる期間が20年となり、現行NISAに比べて大幅に改善されます。金融庁から詳細が発表されましたので、下記にリンクを…

三井住友銀行がSMBCアムンデイ プロテクト&スイッチファンド（あんしんスイッチ）の発売を開始しました。早速どんな商品か調べてみました。 三井住友銀行のホームページを見ると、 「基準価額を一定水準以上に保ちつつ、…

投資信託のコストには販売手数料、信託報酬があります。これらの手数料は運用益からマイナスされるため、投資家にとっては少しでも手数料が安いファンドのほうが助かります。これらのコストは投資初心者にとってはわかりづらい面もあり、…

投資信託を始めるとき、最初に自分のリスク許容度を診断します。年齢や余剰資金、収入の安定度に加えて、リスク耐性も診断する際の大事なポイントになります。リスク耐性とは損失に対するメンタル面での反応になります。 10年単位の長…