こんにちは、jazz335です。 40代はお子さんの教育資金や住宅ローンの返済など色々と支出が増える反面、老後資金作りも始めないといけないので焦りが出てくる年代です。 そこで、株式と債券をバランスよく配分したポートフォリ…

こんにちは。jazz335です。 投資信託で資産運用する場合、一つの資産だけに投資するよりも複数の資産を組み合わせたほうがリスクを軽減できます。 それでは、いくつの商品を買えばいいのでしょうか？これについては、まずポート…

インデックスファンドを組み合わせて分散投資する場合、定期的に資産配分を修正する作業が必要になります。今回はこの「リバランス」の方法について解説していきます。 リバランスとは株や債券の保有割合が大きく崩れた時に修正する作業…

こんにちは、jazz335です。 つみたてNISAでは、150本以上の投資信託がラインナップされています。 ただ、どれを選んでいいのかわからないというのも悩みのひとつです。 長期間にわたって積立投資を続けていると、相場の…

こんにちは。jazz335です。 50代を目前に控え、ある程度の余裕資金がある場合、年間40万円のつみたてNISAの非課税枠を生かした資産配分を考えてみます。 投資期間が10年のため低リスクの運用を目指す 債券型ファンド…

こんにちは。jazz335です。 投資信託で積立投資する場合、初心者にとってはファンド選びからポートフォリオの作成まで意外に大変な作業です。 そんなときに便利なサイトがモーニングスターです。 モーニングスターのポートフォ…

つみたてNISAでは、投資信託を毎月定額で積立投資し、少ない金額で複数の商品に分散投資しながら資金運用していきます。 しかしながら、いままで投資信託を購入したことがない人からみると、株や不動産などの金融商品に比べて名前か…

こんにちは。jazz335です。 松井証券では「もし投信工房でポートフォリオを組むとしたら、どのような比率でどの銘柄に投資するか？」というテーマで6名の投信ブロガーのポートフォリオを公開する、という企画サイトを開いていま…

こんにちは。jazz335です。 今朝の日経新聞の金融経済欄に、NTTドコモと第一生命、大垣共立銀行グループのベンチャーキャピタルが株式会社お金のデザインに7億8000万円の出資をした、という記事が載っていました。 お金…

投資信託にはインデックスファンド、アセットアロケーション、ポートフォリオといった専門用語が出てきます。初心者にはハードルが高く感じる言葉ですよね。 「資産設計はポートフォリオで考える 投資信託35の法則」では、とある会社…