つみたてNISAがスタートしてから1年がたちました。 この間、日経平均株価は大きく値を下げる場面があり、積立した投資信託が元本割れしている方も多いのではないでしょうか？ そんな中で「つみたてNISAを始めたけど失敗だった…

こんにちは。jazz335です。 つみたてNISAを始めたいけど、証券会社にわざわざ口座を開設するのもめんどうだし・・・と悩むかたも多いのではないでしょうか。投資信託の取り扱い商品数ではネット証券が有利ですが、ネット銀行…

こんにちは。jazz335です。 50代にさしかかる頃から、急にリタイア後の暮らしを考えるようになります。 そして「老後 生活」というキーワードでググるうちに、老後の年金ではゆとりのある暮らしができない、という現実が検索…

インデックスファンドを組み合わせて分散投資する場合、定期的に資産配分を修正する作業が必要になります。今回はこの「リバランス」の方法について解説していきます。 リバランスとは株や債券の保有割合が大きく崩れた時に修正する作業…

初心者がつみたてNISAを始める場合、どの投資信託を毎月いくら買えばいいか？というのは最初のステップで誰もが悩むところでもあります。 対象の商品には、日本や外国の株式市場の動きに連動するタイプのもの、株式を始めとして債券…

資産運用する場合、自分の資産を生活防衛資金と余剰資金（余裕資金）に区別することで、投資のリスクから大切なお金を守ることにつながります。 そこで、いくら投資に回せるかを計算し、どうやって運用すればいいか？について解説してい…

つみたてNISAを始めるときに忘れてはならないのが、投資信託には元本割れするリスクがともなう、ということです。 ただ、必要以上に恐れることはありません。リスクの内容を理解することで、これを抑制することもできます。 投資信…

積立投資を続けていると、短期間に大きく値下がりして評価損が発生することがあります。 2008年のリーマンショックでは、アメリカの証券会社「リーマン・ブラザーズ」が経営破綻したことで株価が大暴落し、多くの投資家が打撃を受け…

こんにちは。jazz335です。 50代を目前に控え、ある程度の余裕資金がある場合、年間40万円のつみたてNISAの非課税枠を生かした資産配分を考えてみます。 投資期間が10年のため低リスクの運用を目指す 債券型ファンド…

こんにちは。jazz335です。 投資信託で積立投資する場合、初心者にとってはファンド選びからポートフォリオの作成まで意外に大変な作業です。 そんなときに便利なサイトがモーニングスターです。 モーニングスターのポートフォ…