こんにちは、jazz335です。 40代はお子さんの教育資金や住宅ローンの返済など色々と支出が増える反面、老後資金作りも始めないといけないので焦りが出てくる年代です。 そこで、株式と債券をバランスよく配分したポートフォリ…

こんにちは。jazz335です。 投資信託で資産運用する場合、一つの資産だけに投資するよりも複数の資産を組み合わせたほうがリスクを軽減できます。 それでは、いくつの商品を買えばいいのでしょうか？これについては、まずポート…

資産運用する場合、自分の資産を生活防衛資金と余剰資金（余裕資金）に区別することで、投資のリスクから大切なお金を守ることにつながります。 そこで、いくら投資に回せるかを計算し、どうやって運用すればいいか？について解説してい…

こんにちは、jazz335です。 つみたてNISAでは、150本以上の投資信託がラインナップされています。 ただ、どれを選んでいいのかわからないというのも悩みのひとつです。 長期間にわたって積立投資を続けていると、相場の…

こんにちは。jazz335です。 50代を目前に控え、ある程度の余裕資金がある場合、年間40万円のつみたてNISAの非課税枠を生かした資産配分を考えてみます。 投資期間が10年のため低リスクの運用を目指す 債券型ファンド…

こんにちは、jaz335です。 今回はつみたてNISAの対象商品である「投資信託」とは何か？について、わかりやすく説明していきます。 投資経験のない人に、いきなり「投資信託を始めてみましょう」と言うと、たいていの場合、け…

投資信託を始めたいけど、なかなかふみきれないという方も多いのではないでしょうか？ その理由のひとつに「投資は損をしそうで怖い」というものがあります。 今までに投資経験がない人が投資信託を買う場合、一度にまとまった金額で購…

投資信託にはリスクがあります。購入時期や投資対象を分散することでリスクの抑制を図りますが、実際のリスクをあらかじめ把握することで、対策をたてることにもつながります。 投資信託を買い付けするときに見る「交付目論見書」にはそ…

投資信託を始めるとき、最初に自分のリスク許容度を診断します。年齢や余剰資金、収入の安定度に加えて、リスク耐性も診断する際の大事なポイントになります。リスク耐性とは損失に対するメンタル面での反応になります。 10年単位の長…

インデックスファンドが自分で買いたい市場や投資先（株か債権か、国内か外国）を選べるカフェテリア方式とすると、バランス型はあらかじめ投資先が決められてパッケージになった幕の内弁当方式といえます。 インデックスファンドは自分…