資産運用する場合、自分の資産を生活防衛資金と余剰資金（余裕資金）に区別することで、投資のリスクから大切なお金を守ることにつながります。 そこで、いくら投資に回せるかを計算し、どうやって運用すればいいか？について解説してい…

つみたてNISAを始めるときに忘れてはならないのが、投資信託には元本割れするリスクがともなう、ということです。 ただ、必要以上に恐れることはありません。リスクの内容を理解することで、これを抑制することもできます。 投資信…

こんにちは、jazz335です。 つみたてNISAでは、150本以上の投資信託がラインナップされています。 ただ、どれを選んでいいのかわからないというのも悩みのひとつです。 長期間にわたって積立投資を続けていると、相場の…

積立投資を続けていると、短期間に大きく値下がりして評価損が発生することがあります。 2008年のリーマンショックでは、アメリカの証券会社「リーマン・ブラザーズ」が経営破綻したことで株価が大暴落し、多くの投資家が打撃を受け…

じぶん銀行とは じぶん銀行は、KDDI(au)と三菱ＵＦＪ銀行が出資するネット銀行です。 オレンジ色を基調とした、使いやすく洗練されたデザインのスマホアプリが特徴です。普通預金、定期預金のほかに、外貨預金、FX、住宅ロー…

こんにちは。jazz335です。 50代を目前に控え、ある程度の余裕資金がある場合、年間40万円のつみたてNISAの非課税枠を生かした資産配分を考えてみます。 投資期間が10年のため低リスクの運用を目指す 債券型ファンド…

銀行に預けている預金は、仮に口座をもつ金融機関が破綻しても1,000万円まで保証されます。 これがペイオフ（預金者に対して、預金保険機構が直接保険金を支払う制度）です。 これに対して、積立NISAでは長期間に渡って投資信…

こんにちは。jazz335です。 投資信託で積立投資する場合、初心者にとってはファンド選びからポートフォリオの作成まで意外に大変な作業です。 そんなときに便利なサイトがモーニングスターです。 モーニングスターのポートフォ…

つみたてNISAの運用方法を決める上で大切なのが、ゴール（目標額）を設定することです。 これにより、投資先の分散方法や毎月の積立金額が見えてきます。 ここでは、楽天証券やモーニングスター社のサイトでシュミレーションを行い…

こんにちは。jazz335です。 つみたてNISAでは、長期で資産運用に取り組むために相場の動きに一喜一憂しないことが大切なポイントです。 そこで、分散投資により投資残高の値動きが穏やかになるのがバランスファンドです。 …