資産運用する場合、自分の資産を生活防衛資金と余剰資金（余裕資金）に区別することで、投資のリスクから大切なお金を守ることにつながります。 そこで、いくら投資に回せるかを計算し、どうやって運用すればいいか？について解説してい…

つみたてNISAを始めるときに忘れてはならないのが、投資信託には元本割れするリスクがともなう、ということです。 ただ、必要以上に恐れることはありません。リスクの内容を理解することで、これを抑制することもできます。 投資信…

こんにちは、jazz335です。 つみたてNISAでは、150本以上の投資信託がラインナップされています。 ただ、どれを選んでいいのかわからないというのも悩みのひとつです。 長期間にわたって積立投資を続けていると、相場の…

積立投資を続けていると、短期間に大きく値下がりして評価損が発生することがあります。 2008年のリーマンショックでは、アメリカの証券会社「リーマン・ブラザーズ」が経営破綻したことで株価が大暴落し、多くの投資家が打撃を受け…

こんにちは。jazz335です。 つみたてNISAの商品を選ぶうえで、インデックスファンドをいくつか組み合わせる方法と、バランスファンド1本だけを買う方法があります。 ここではそれぞれのメリットとデメリットについて解説し…

じぶん銀行とは じぶん銀行は、KDDI(au)と三菱ＵＦＪ銀行が出資するネット銀行です。 オレンジ色を基調とした、使いやすく洗練されたデザインのスマホアプリが特徴です。普通預金、定期預金のほかに、外貨預金、FX、住宅ロー…

こんにちは。jazz335です。 50代を目前に控え、ある程度の余裕資金がある場合、年間40万円のつみたてNISAの非課税枠を生かした資産配分を考えてみます。 投資期間が10年のため低リスクの運用を目指す 債券型ファンド…

銀行に預けている預金は、仮に口座をもつ金融機関が破綻しても1,000万円まで保証されます。 これがペイオフ（預金者に対して、預金保険機構が直接保険金を支払う制度）です。 これに対して、積立NISAでは長期間に渡って投資信…

こんにちは。jazz335です。 投資信託で積立投資する場合、初心者にとってはファンド選びからポートフォリオの作成まで意外に大変な作業です。 そんなときに便利なサイトがモーニングスターです。 モーニングスターのポートフォ…

こんにちは、jazz335です。 「手元に100万円の資金があり当面使う予定がない」という場合、投資信託でどのように運用すればいいのでしょうか？ 今回は、まとまったお金をどういうタイミングで投資するか？をポイントに解説し…