投資信託にはインデックスファンド、アセットアロケーション、ポートフォリオといった専門用語が出てきます。初心者にはハードルが高く感じる言葉ですよね。 「資産設計はポートフォリオで考える 投資信託35の法則」では、とある会社…

ネット証券大手の中でも取引手数料が安いマネックス証券ですが、他社に比べてスマホツールが使いやすいのも大きな特徴です。また、投資信託の保有でマネックスポイントがたまるので、保有残高が増えた分メリットがでます。なお、2018…

投資信託の基本を学ぶときに、アセットクラスという言葉が出てきます。なんだか難しそうな言葉ですね。そこで、ここではアセットクラスとは何か？について説明していきます。 投資信託で資産運用するときに、自分にとってベストな投資信…

7月28日の日経新聞金融経済欄に小さな記事が載っていました。SBI証券の口座数が6月末時点で392万となり、野村證券に次いで第2位となったそうです。 口座数で3位に降格したのが、大和証券ということになります。実は僕も、6…

投資の基本は分散投資です。「卵はひとつのカゴに盛るな」という有名な格言があります。 投資で資産価値が大幅に下がることと、卵が割れることをかけた言葉ですが、これが分散投資を理解するうえで、大変参考になります。 相場の格言「…

僕は現行NISAの口座を給与振込に使っている銀行で開設したため、積立投資も銀行で行なっています。積立投資なので、毎月自動的に普通預金口座から買い付け金額が引き落とされるので、普段はファンド検索することがないのですが、たま…

つみたてNISAの対象商品には、投資信託とETFがあります。ETFというのは聞きなれない言葉なので、なんとなく敬遠してしまう方も多いのではないでしょうか。今回はこのETFについて、投資信託との違いをわかりやすく説明してい…

投資信託を始めることを決めたものの、では具体的にどうすればいいか？と悩む方も多いと思います。この本では、最初に銀行や証券会社を選ぶのではなく、投資情報サイトでファンドを選び、それを扱っているネット金融機関に口座開設する、…

つみたてNISAでは、金融庁が長期の運用に不向きとの見解をしめしたため、毎月分配型の投資信託が対象外となっています。 理由としては、分配金を受け取らずに運用したほうが、運用で得られた利益がさらに運用されることで、複利効果…

つみたてNISAでファンドを選ぶときは、株式型をどれくらいの割合で組み入れるか？が一つのポイントになります。株式とは、企業がお金を調達するときに発行する証券のことで、企業が成長して利益が上がれば株価も値上がりします。反対…